Bestellung 4471, bitte Liefertermin bestätigen
Agenten für den Posteingang, in dem die Arbeit beginnt.
Montagmorgen in der Posteingangsstelle. Der Scanner läuft seit sieben Uhr. Auf dem dritten Brief steht die Versicherungsnummer wieder handschriftlich. Eine Schadenmeldung mit drei Handyfotos wartet neben einem Antrag, dem die Vorschäden fehlen. Beides landet in derselben Warteschlange. Bei Versicherern beginnt die Arbeit im Posteingang. Das ist lange bevor in der Sachbearbeitung überhaupt jemand etwas entscheidet. Wir glauben, dass genau diesen Teil ein Agent übernehmen kann. Dann kommt Ihre Sachbearbeitung endlich zum Entscheiden.
Erledigt
Wartet auf FreigabeFreigabe durch das Team
Protokoll
Was Ihnen heute die Zeit stiehlt
Unsere Posteingangsstelle ordnet jeden Tag hunderte Dokumente Verträgen zu. Oft steht die Versicherungsnummer nur handschriftlich auf dem Brief.
Der Kleinschaden mit 180 Euro wartet in derselben Warteschlange wie der komplexe Gebäudeschaden. Am Ende dauern beide zu lange.
Anträge mit fehlenden Angaben gehen an das Maklerbüro zurück. Aber erst nach Tagen, weil vorher niemand auf Vollständigkeit geschaut hat.
Sechs Vorgänge, die ein Agent hier übernimmt
Für jeden Vorgang steht hier, was hereinkommt und was der Agent prüft. Dazu, was hinausgeht und wann ein Mensch das letzte Wort hat. Ihr Vorgang sieht vermutlich etwas anders aus. Genau den wollen wir hören.
Schadenmeldung aufnehmen und zuordnen
EingangEine Schadenmeldung per Portal, E-Mail oder Brief. Dazu Fotos, Rechnungen und eine Beschreibung, was passiert ist.
EntscheidungDer Agent ordnet den Vertrag zu und prüft Deckung und Selbstbeteiligung. Er erkennt, welche Unterlagen fehlen, und schätzt die Schadenhöhe.
ErgebnisEine angelegte Schadenakte mit Deckungsprüfung und einer Nachforderung als Entwurf. Dazu ein Vorschlag zur Regulierung.
Gewerbeantrag auf Vollständigkeit und Risiko prüfen
EingangEin Antrag für eine Gewerbe- oder Gebäudeversicherung aus dem Maklerbüro oder aus dem Portal, mit Angaben zum Betrieb, zum Objekt und zum Risiko.
EntscheidungDer Agent prüft, ob alles da ist. Er gleicht die Angaben mit externen Quellen und Ihren Annahmerichtlinien ab und markiert die Risikomerkmale.
ErgebnisEin Policierungsvorschlag oder eine Nachforderung an das Maklerbüro. Sie enthält konkrete Fragen statt eines allgemeinen Hinweises.
Posteingang klassifizieren und verteilen
EingangEin gescanntes Dokument oder eine E-Mail, bei der auf den ersten Blick niemand weiß, wohin damit.
EntscheidungDer Agent erkennt Dokumentart, Vertrag und Vorgang. Dann entscheidet er, ob er den Fall selbst weiterbearbeiten kann oder welches Team ihn bekommt.
ErgebnisEin Dokument in der richtigen Akte mit Vorgangstyp und Priorität.
Vertragsänderung umsetzen
EingangEine E-Mail oder ein Brief: Ein Kunde ändert seine Adresse, die Bankverbindung oder das versicherte Fahrzeug. Manchmal gilt das für drei Verträge gleichzeitig.
EntscheidungDer Agent ordnet die Verträge zu. Er prüft, ob die Änderung die Prämie oder den Tarif berührt, und erkennt, wann ein Nachtrag nötig ist.
ErgebnisEine vorbereitete Änderung im Bestandssystem und eine Bestätigung an den Kunden als Entwurf. Bei Bedarf steht die neue Prämie darin.
Gutachten- und Werkstattrechnung prüfen
EingangDie Rechnung einer Werkstatt oder eines Sachverständigen zu einem Schaden. Mit Positionen, Stundensätzen und Ersatzteilen.
EntscheidungDer Agent legt die Rechnung neben Gutachten, Kostenvoranschlag und Ihre Vereinbarungen mit Partnerwerkstätten. Er markiert, was darüber liegt.
ErgebnisEin Prüfprotokoll mit Zahlungsvorschlag oder eine begründete Kürzung an die Werkstatt als Entwurf.
Auskunftsersuchen nach DSGVO beantworten
EingangEin Kunde oder sein Anwalt fragt per E-Mail oder Brief, welche Daten Sie über ihn gespeichert haben. Die Frist beträgt einen Monat.
EntscheidungDer Agent prüft die Identität. Er sammelt Verträge, Schäden, Korrespondenz und Protokolle aus den Systemen zusammen und erkennt, was ausgenommen bleiben muss.
ErgebnisEine vollständige Auskunft als Entwurf mit Quellenverzeichnis. Dazu die Stellen, die Ihr Datenschutzbeauftragter noch anschauen sollte.
Ihr Vorgang steht nicht dabei?
Dann ist er wahrscheinlich der interessantere. Beschreiben Sie im Vorgangs-Check in drei Sätzen, was bei Ihnen jede Woche liegen bleibt. Wir sagen Ihnen offen, ob ein Agent das übernehmen könnte.
Posteingang klassifizieren und verteilen
Wir fangen beim Posteingang an, weil jedes andere Thema dort beginnt. Die Zuordnung lässt sich leicht überprüfen. Und der Agent lernt die Dokumentarten Ihres Hauses kennen, bevor er irgendwo eine Entscheidung vorbereitet.
Unser Ziel2 Tageschneller sollen Kleinschäden durch sein. Dafür sind Zuordnung und Deckungsprüfung schon erledigt, wenn die Sachbearbeitung die Akte öffnet.
Agentliest
Erledigt09:41
Wartet auf FreigabeFreigabe durch das Team
Protokoll
Was der Agent dafür braucht
Der Agent braucht Verträge und Schäden aus dem Bestandssystem, Dokumente aus dem DMS und Maklerdaten aus dem CRM. Dazu kommt Zugriff auf die Kanäle, über die bei Ihnen Post ankommt. Wir führen das in Microsoft Fabric zusammen und klassifizieren mit Purview. So bleiben Gesundheitsdaten und Personendaten getrennt steuerbar. Und niemand sieht mehr, als sein Vorgang braucht.
Typische Systeme in Ihrer Branche
GuidewireSAP FS-PMmsg.Insurance SuiteMicrosoft Dynamics 365d.velopMicrosoft 365
Häufige Fragen von Versicherern
Wie stellen wir sicher, dass der Agent keine Leistung zusagt?
Indem er gar nichts zusagt. Der Agent bereitet vor und schreibt Entwürfe. Regulierung, Policierung und jede Aussage mit Rechtswirkung gegenüber dem Kunden laufen über eine menschliche Freigabe. Ohne Ausnahme.
Was ist mit Gesundheitsdaten und der DSGVO?
Die Daten bleiben in Ihrem Tenant in der EU. Purview kennzeichnet die besonderen Kategorien. Der Agent bekommt nur die Felder, die sein Vorgang wirklich braucht. Jeder Zugriff wird protokolliert. Das ist auch für Ihren Datenschutzbeauftragten wichtig.
Wie prüfen wir, ob der Agent richtig entscheidet?
Jeder Fall hat ein Protokoll mit Eingang, Prüfschritten und Begründung. Daraus können Sie jederzeit Stichproben ziehen. Viele Häuser lassen den Agenten anfangs nur vorschlagen und messen die Trefferquote. Erst danach darf er mehr. Das finden wir vernünftig.
Lässt sich das mit unserem Bestandssystem von einem großen Anbieter verbinden?
Ja, über die Schnittstellen, die das System mitbringt. Der Agent ersetzt Ihr Bestandssystem nicht. Er arbeitet davor und daneben, und das Bestandssystem bleibt die Wahrheit.
Welche Herausforderung haben Sie in Ihrer Branche?
Am meisten interessiert uns Ihre Herausforderung. Schreiben Sie uns ein paar Zeilen dazu. Wir schauen sie uns mit Ihren heutigen Systemen kostenlos an. Dann sagen wir Ihnen offen, ob sich ein Agent lohnt.
